香港作为国际金融中心，业界纷纷推出各式ESG相关的项目，包括债券、基金和贷款等，既为投资者找到投资新亮点，亦为大湾区企业实践ESG提供多元化的绿色融资选择。（汇丰-商汇大湾区系列）
区内绿色融资枢纽
中国内地是全球第二大绿色债券市场，仅次于美国，去年市场规模达682亿美元，按年增长186%，而香港的绿色债务翻了四倍至570亿美元。汇丰香港工商金融常务总监兼客户业务主管艾卓（Thomas Elliott）接受专访时表示，该行正投放资源以支持绿色产业发展，特别是在粤港澳大湾区。
助大湾区达零排放目标
艾卓指出，各大湾区城市都正着力推进绿色金融的发展，而各城市各具特色且互惠互利。香港作为全球最大的离岸人民币市场，已成为内地企业重要的融资渠道。香港交易及结算所（HKEx）是内地离岸绿色债券最大的上市场所，2021年达到127亿美元，占亚洲绿色和可持续债券市场的三份之一。香港和大湾区一向扮演联系内地与其他地区的角色，具备独有优势，以推动和扩大绿色方案。艾卓强调，实现碳净零排放的关键，是加速进行及扩大相关项目的深度和阔度。「我们应把在大湾区研发创新科技成果，推广至更多市场使用，以助实现目标，而在过程中，融资及跨境银行服务不可或缺。」
汇丰香港工商金融常务总监兼客户业务主管艾卓（Thomas Elliott）表示，该行正投放资源以支持绿色产业发展，特别是在粤港澳大湾区。
中小企业缺人才经验
他表示，据汇丰赞助一项《经济学人》的调研显示，全球中小企业在践行ESG时，遇到的问题都大同小异。例如中小企业最缺乏人手，往往创办人、首席执行官、首席财务官和运营主管都是同一个人，他们必须亲自学习新的知识和技能，然后决定如何在现实生活中应用。管理层亦会有疑问，如实行ESG是否会令公司受惠、应如何客观公正地衡量成效等。「践行ESG通常会改变公司既定的商业模式，在许多情况下，前线员工要厘清一些较为复杂的概念，如『净零』的定义，或他们如何才能承担更多的社会责任等。另一个问题是设定目标，例如如何能显著减少他们产生的二氧化碳量？」
再工业化助提升效益
谈及香港的再工业化进程，艾卓表示，工业4.0正彻底改变公司制造、改进和分销产品的模式。制造商整合物联网（IoT）、云计算、大数据分析等新科技，并善用人工智能和机器学习，应用在生产设施和整个运营过程中。他说：「在再工业化下，开发了许多新技术，重点是提高能源效益，减少制造过程中产生的污染和废物。例如，我们其中一位客户是制造电池储能系统的先驱，专为建筑地盘机械供电。该系统取代了危险、嘈杂的柴油发电机，减少碳排放和火灾隐患，并促进建筑行业的绿色发展。」
艾卓表示，在工业4.0下，制造商整合物联网（IoT）、云计算、大数据分析等新科技，并善用人工智能和机器学习，应用在生产设施和整个运营过程中。
支援大湾区科技企业
「汇丰亦致力支援新一代优秀的科技公司，协助他们拓展内地及海外市场。我们推出了高达11.3亿美元的优先债务融资计划，聚焦发展迅速的大湾区及内地各省市的科技企业。」艾卓说。汇丰「大湾区+」科技信贷基金特别为六个受惠于消费、数码化和自动化结构转变的行业而设，当中包括应对气候变化科技，目的是支持大湾区内现有或潜在的早期高增长客户，就他们的融资需要提供全面支援，涵盖营运资金、资本支出，以至配合并购和集资等度身方案。
大力支持低碳转型
「汇丰致力根据《巴黎协定》的目标，在2050年或以前把我们客户的融资排放量调整至净零。为协助实现这目标，我们会在2030年或以前提供7,500亿美元至1万亿美元的资金和投资。」汇丰亦于2020年与其他四家银行一起成为香港金融管理局（HKMA）「绿色商业银行联盟」的基石成员。该联盟汇集了金融和研究机构、创新科技提供者，共同推动可持续经济发展所需的基建和商业解决方案的融资活动。通过该联盟，汇丰与国际金融中心、金管局和其他银行密切合作，鼓励客户采用绿色策略、推广绿色产品和服务的最佳实践方针，和释放新的商机，实现经济绿色转型。
推可持续解决方案
创新的绿色和可持续发展金融产品愈来愈多元化，超越了大型企业和机构通常使用的传统绿色债券和贷款，事实上，市场不乏专为不同行业和企业规模而设的产品。例如，汇丰设有与可持续表现挂钩贷款（SLL），让达标的公司专享较低的贷款利率；存款额门槛较低的绿色存款（10,000港元）、绿色贸易贷款、可持续发展供应链融资计划和绿色保证书。
汇丰于今年5月推出总额达50亿美元的「大湾区可持续发展信贷基金」，协助推动可持续发展业务增长，让企业抓住新机遇迈向低碳经济转型。
大湾区可持续发展基金
「企业对绿色贷款和可持续发展相关贷款的需求不断增加，特别是在大湾区。有鉴于此，汇丰于今年5月推出总额达50亿美元的『大湾区可持续发展信贷基金』，协助推动可持续发展业务增长，让企业抓住新机遇迈向低碳经济转型。」这些资金适用于在大湾区发展的各类企业，不论是计划减低碳排放的制造商及地产建造商，又或业务有关应对气候变化、减少污染、绿色运输、可再生能源、水资源及污水可持续管理等行业均可申请。除融资外，成功获批的贷款申请者可享多种免费资源如ESG培训课程和评估工具，助企业落实措施减少碳排放、提升效益和获取可持续发展认证。
息率与企业表现挂钩
该计划在不同行业中广受好评，内地汽车制造龙头吉利汽车是其中一个成功案例。汇丰提供离岸可持续发展贷款，支持吉利研发及生产新能源汽车，以及助企业在2045年前实现碳中和。此外，汇丰已订下目标，全球业务在2030年实现碳中和，而涉及向客户贷款融资的业务，则在2050年实现净零，符合《巴黎协定》的目标。
提供超越银行的贴心服务
汇丰已组成获可持续金融相关认证的专责前线团队，为商业银行客户提供可持续融资安排。成功申请的企业除获取融资外，更可享可持续发展相关的产品及服务优惠，以及一系列辅助资源，包括ESG培训课程和相关评估工具，帮助企业切实减低碳排放、提升效率，同时增加可持续发展方面的资历和认受性。客户如透过香港品质保证局「中小企贷款绿色『评定易』」网上平台为申请贷款进行绿色评定，可获取资助。另外，订购「Diginex」ESG数据网上平台，亦可享优惠，以更快捷及成本相宜的方式追踪及报告ESG数据。
| 汇丰是大湾区最大的国际银行之一，亦是唯一一家在广东省内21个地级城市开展业务的国际银行，发挥联系内地及世界的双向贸易及投资平台的角色，联通大湾区与国际市场。汇丰提供全方位银行服务以满足不同需求，协助公司开拓跨境业务商机，包括专为大湾区企业而设的「付款通」、「信贷通」、「贸易通」、「账户通」和「服务通」，助港商加快拓展内地市场的步伐。按此了解服务详情。 |
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