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可持续发展提升竞争力 中小企可寻求ESG融资

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疫情重击环球供应链运作,全球中小企纷纷重新调整他们的供应链策略,并积极通过实践可持续发展,以环境保护、社会责任及企业管治(ESG)的融资解决方案增强竞争力。

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香港贸易发展局早前举行"实现可持续发展:中小企ESG融资解决方案"线上研讨会,由该局经济师及汇丰银行代表剖析环境保护、社会责任及企业管治(ESG)的融资解决方案,如何协助中小企在疫情下,藉可持续发展扩展业务。(在线观看)香港贸发局经贸研究网上研讨会"实现可持续发展:中小企ESG融资解决方案"

减碳实现碳中和成全球态势

气候变化影响全球,香港与其他城市一样,正面对气温上升和更多极端天气现象的问题。联合国于2015年公布了17项"2030永续发展目标",而具有法律约束力的《巴黎协定》则致力推动减碳政策,在本世纪内把全球气温升幅控制在摄氏1.5至2度之内。与此同时,国家《十四五》规划支持香港发展成为绿色金融中心,尤其是协助大湾区的绿色项目进行融资和认证,为业界带来新商机。为了减缓气温上升,香港特区政府订下气候行动蓝图,透过"净零发电"、"节能绿建"、"绿色运输"和"全民减废"四大策略,尝试从源头解决问题,冀在2035年前把碳排放减半(与2005年相比)、2050年达至碳中和。

香港特区政府订下气候行动蓝图,以"净零发电"、"节能绿建"、"绿色运输"和"全民减废"四大策略,配合国家及全球减碳政策。

香港藉创新技术及资金走可持续发展路

香港贸发局环球市场经济师傅至乐

"香港特区政府希望把可再生能源占发电燃料的占比由7%增至15%;其次,提升建筑物的能源效益,减少使用空调和电灯;在交通方面,推动汽车电动化,并在2030年前,停止燃油汽车登记发牌;至于减废方面,则提倡以废物作发电燃料,减少对环境的污染,又实施胶袋征费、鼓励市民减少使用塑胶餐具等。"傅至乐指出,香港特区政府更成立了"气候变化及碳中心督导委员会"推动政策及加强教育,又设立了多个咨询委员会收集公众意见,并鼓励以创新科技提升能源效益和减低碳排放量。"预计在未来10至15年,香港将投放2,400亿港元(折合约2,120亿元人民币),从多方面解决气候问题。除了税收外,政府亦会在公营及私营两方面推动绿色金融的发展。"事实上,近五年有关ESG的债券和基金产品以倍数增长。"然而,取得这些绿色资金的以大企业为主,中小企相对较少。"傅至乐强调,企业需要创新技术及资金支援业务行走可持续发展之路。"据香港生产力促进局早前进行的调查显示,64%中小企认为推行ESG的最大困难是欠缺相关知识和资金,他们最需要的正是财政支援、业界指引和人才培训。"他又,香港金融管理局先后推出"绿色和可持续金融数据资源信息库"以及"绿色和可持续金融资助计划",分别协助金融业界查找数据用于风险管理、分析和研究,以及协助中小企更有效地申请绿色贷款。"金管局已选定了16家认可评审机构,可助中小企作评级或认证,而该局最高可提供80万港元(折合约70.6万元人民币)资助,并大幅降低申请有关资助的门槛,由2亿港元贷款额减至1亿港元,以鼓励更多中小企申请。"

《香港气候行动蓝图2050》,以"零碳排放‧绿色宜居‧持续发展"为愿景,提出香港应对气候变化和实现碳中和的策略和目标。
香港特区政府冀在2035年前把碳排放减半(与2005年相比)、2050年达至碳中和。

ESG有助提升竞争力

汇丰香港工商金融可持续金融主管吴嘉钰

近年愈来愈多港商乐意实践ESG,吴嘉钰分析主要有三大原因:"第一,海外买家及企业开始为合作伙伴就环境保护、社会责任及企业管治三方面评分,并会减少甚至终止和得分较低或未达标的伙伴合作;第二,企业了解到引入节能减排设备能够大幅降低日常营运开支,投资能在短时间内回本;第三,ESG能够为企业及品牌形象加分,赢得持份者及公众的支持。"吴嘉钰说,ESG有助企业提升竞争力,而坊间有各式各样的绿色金融产品,包括存款、投资等,吸引资金充裕的企业参与,令整个ESG生态圈蓬勃发展。她分析指出,绿色金融有两大发展趋势:"去年大部分获批绿色借贷的企业都是首次申请,反映更多公司愿意作出新尝试;而以往绿色贷款都是用于单一用途如建筑或运输,而现时绿色贷款用途愈来愈多元化。"

与往年相比,2021年特定收益用途(UoP)绿色债券的资金用途更平均覆盖不同领域。

两大类ESG贷款满足不同需求

吴嘉钰介绍目前市场上提供的可持续融资方案主要分两类:"绿色贷款"以及"可持续发展表现挂钩贷款"。"绿色贷款"的资金须用于指定的绿色项目,例如购买获环保认证的原材料、在厂房天台安装有助节能减排的太阳能板、改用电动或混能车以提升运输车队效益等。她说:"企业如要申请绿色贷款要留意三点,第一,公司要先内部评估项目是否合适;第二,要做好资金管理,能够追踪资金流向;第三,适当的信息披露,最少每年一次向持份者汇报。"至于"可持续发展表现挂钩贷款"则较具弹性,适用于一般企业营运支援。银行在批款前会与贷款企业订下若干与可持续发展相关的绩效指标(KPI),例如碳排放量、用水量;职工安全与员工培训;管理层的男女比例等。"贷款利率与企业表现挂钩,达标数目愈多,还款额愈少;相反,若完全未能达标,银行会调高息口。贷款企业亦要做好信息披露,向持份者负责;此外,亦要取得第三方认证,确保在不同特定范畴达标。"

(左图)香港的ESG和其他标签(GSS+)债券(折合总值约2,150亿元人民币)市场占亚洲地区的三分之一。(右图)香港于2021年发行了超过1,734亿元人民币的绿色和可持续发展表现挂钩贷款。(资料来源:香港金融管理局)

大湾区可持续发展信贷基金

汇丰于今年5月推出了一项总额达50亿美元(折合约346.8亿元人民币)的"大湾区可持续发展信贷基金",为企业提供支援,助他们转型至低碳经济,推动可持续发展。该信贷基金涵盖绿色贷款(green loans)和可持续发展表现挂钩贷款(sustainability linked loans)等不同的ESG融资方案,当中的绿色贷款须用于符合亚太区贷款市场公会《绿色贷款原则》(贷款使用部分)的项目,而绿色项目则须获第三方认证机构Sustainalytics的认可。该项信贷基金计划为期18个月,为驻大湾区的企业而设,并无规模的限制,不论是计划减低碳排放的制造商及地产建造商,或业务有关应对气候变化、减少污染、绿色运输、可再生能源、水资源及污水可持续管理等行业均可申请。除了融资方案外,汇丰亦会提供额外支援,包括有关ESG的专业咨询服务、人才培训等,以助企业保持业务增长。

大湾区可持续发展信贷基金提供50亿美元(折合约346.8亿元人民币)融资,推动企业实现可持续增长。(资料来源:汇丰银行)

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