滙豐推動綠色金融發展
助大灣區企業實踐ESG

香港作為國際金融中心，業界紛紛推出各式ESG相關的項目，包括債券、基金和貸款等，既為投資者找到投資新亮點，亦為大灣區企業實踐ESG提供多元化的綠色融資選擇。（滙豐-商滙大灣區系列）

區內綠色融資樞紐

中國內地是全球第二大綠色債券市場，僅次於美國，去年市場規模達682億美元，按年增長186%，而香港的綠色債務翻了四倍至570億美元。

滙豐香港工商金融常務總監兼客戶業務主管艾卓（Thomas Elliott）接受專訪時表示，該行正投放資源以支持綠色產業發展，特別是在粵港澳大灣區。

助大灣區達零排放目標

艾卓指出，各大灣區城市都正著力推進綠色金融的發展，而各城市各具特色且互惠互利。香港作為全球最大的離岸人民幣市場，已成為內地企業重要的融資渠道。香港交易及結算所（HKEx）是內地離岸綠色債券最大的上市場所，2021年達到127億美元，佔亞洲綠色和可持續債券市場的三份之一。

香港和大灣區一向扮演聯繫內地與其他地區的角色，具備獨有優勢，以推動和擴大綠色方案。艾卓強調，實現碳淨零排放的關鍵，是加速進行及擴大相關項目的深度和闊度。「我們應把在大灣區研發創新科技成果，推廣至更多市場使用，以助實現目標，而在過程中，融資及跨境銀行服務不可或缺。」

滙豐香港工商金融常務總監兼客戶業務主管艾卓（Thomas Elliott）表示，該行正投放資源以支持綠色產業發展，特別是在粵港澳大灣區。

中小企業缺人才經驗

他表示，據滙豐贊助一項《經濟學人》的調研顯示，全球中小企業在踐行ESG時，遇到的問題都大同小異。例如中小企業最缺乏人手，往往創辦人、首席執行官、首席財務官和運營主管都是同一個人，他們必須親自學習新的知識和技能，然後決定如何在現實生活中應用。管理層亦會有疑問，如實行ESG是否會令公司受惠、應如何客觀公正地衡量成效等。

「踐行ESG通常會改變公司既定的商業模式，在許多情況下，前線員工要釐清一些較為複雜的概念，如『淨零』的定義，或他們如何才能承擔更多的社會責任等。另一個問題是設定目標，例如如何能顯著減少他們產生的二氧化碳量？」

再工業化助提升效益

談及香港的再工業化進程，艾卓表示，工業4.0正徹底改變公司製造、改進和分銷產品的模式。製造商整合物聯網（IoT）、雲計算、大數據分析等新科技，並善用人工智能和機器學習，應用在生產設施和整個運營過程中。

他說：「在再工業化下，開發了許多新技術，重點是提高能源效益，減少製造過程中產生的污染和廢物。例如，我們其中一位客戶是製造電池儲能系統的先驅，專為建築地盤機械供電。該系統取代了危險、嘈雜的柴油發電機，減少碳排放和火災隱患，並促進建築行業的綠色發展。」

艾卓表示，在工業4.0下，製造商整合物聯網（IoT）、雲計算、大數據分析等新科技，並善用人工智能和機器學習，應用在生產設施和整個運營過程中。

支援大灣區科技企業

「滙豐亦致力支援新一代優秀的科技公司，協助他們拓展內地及海外市場。我們推出了高達11.3億美元的優先債務融資計劃，聚焦發展迅速的大灣區及內地各省市的科技企業。」艾卓說。

滙豐「大灣區+」科技信貸基金特別為六個受惠於消費、數碼化和自動化結構轉變的行業而設，當中包括應對氣候變化科技，目的是支持大灣區內現有或潛在的早期高增長客戶，就他們的融資需要提供全面支援，涵蓋營運資金、資本支出，以至配合併購和集資等度身方案。

大力支持低碳轉型

「滙豐致力根據《巴黎協定》的目標，在2050年或以前把我們客戶的融資排放量調整至淨零。為協助實現這目標，我們會在2030年或以前提供7,500億美元至1萬億美元的資金和投資。」

滙豐亦於2020年與其他四家銀行一起成為香港金融管理局（HKMA）「綠色商業銀行聯盟」的基石成員。該聯盟匯集了金融和研究機構、創新科技提供者，共同推動可持續經濟發展所需的基建和商業解決方案的融資活動。通過該聯盟，滙豐與國際金融中心、金管局和其他銀行密切合作，鼓勵客戶採用綠色策略、推廣綠色產品和服務的最佳實踐方針，和釋放新的商機，實現經濟綠色轉型。

推可持續解決方案

創新的綠色和可持續發展金融產品愈來愈多元化，超越了大型企業和機構通常使用的傳統綠色債券和貸款，事實上，市場不乏專為不同行業和企業規模而設的產品。

例如，滙豐設有與可持續表現掛鈎貸款（SLL），讓達標的公司專享較低的貸款利率；存款額門檻較低的綠色存款（10,000港元）、綠色貿易貸款、可持續發展供應鏈融資計劃和綠色保證書。

滙豐於今年5月推出總額達50億美元的「大灣區可持續發展信貸基金」，協助推動可持續發展業務增長，讓企業抓住新機遇邁向低碳經濟轉型。

大灣區可持續發展基金

「企業對綠色貸款和可持續發展相關貸款的需求不斷增加，特別是在大灣區。有鑑於此，滙豐於今年5月推出總額達50億美元的『大灣區可持續發展信貸基金』，協助推動可持續發展業務增長，讓企業抓住新機遇邁向低碳經濟轉型。」

這些資金適用於在大灣區發展的各類企業，不論是計劃減低碳排放的製造商及地產建造商，又或業務有關應對氣候變化、減少污染、綠色運輸、可再生能源、水資源及污水可持續管理等行業均可申請。除融資外，成功獲批的貸款申請者可享多種免費資源如ESG培訓課程和評估工具，助企業落實措施減少碳排放、提升效益和獲取可持續發展認證。

息率與企業表現掛鈎

該計劃在不同行業中廣受好評，內地汽車製造龍頭吉利汽車是其中一個成功案例。滙豐提供離岸可持續發展貸款，支持吉利研發及生產新能源汽車，以及助企業在2045年前實現碳中和。

此外，滙豐已訂下目標，全球業務在2030年實現碳中和，而涉及向客戶貸款融資的業務，則在2050年實現淨零，符合《巴黎協定》的目標。

提供超越銀行的貼心服務

滙豐已組成獲可持續金融相關認證的專責前線團隊，為商業銀行客戶提供可持續融資安排。

成功申請的企業除獲取融資外，更可享可持續發展相關的產品及服務優惠，以及一系列輔助資源，包括ESG培訓課程和相關評估工具，幫助企業切實減低碳排放、提升效率，同時增加可持續發展方面的資歷和認受性。

客戶如透過香港品質保證局「中小企貸款綠色『評定易』」網上平台為申請貸款進行綠色評定，可獲取資助。另外，訂購「Diginex」ESG數據網上平台，亦可享優惠，以更快捷及成本相宜的方式追蹤及報告ESG數據。
 

（左圖）GoGBA微信小程序：提供粵港澳大灣區官方經貿訊息及實用跨境商務工具。（右圖）GoGBA微信訂閱號：提供有關大灣區商貿的定期簡報、最新消息及營商案例。