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可持續發展

滙豐推動綠色金融發展 助大灣區企業實踐ESG

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過去數年,尤其在新冠疫情爆發後,環境保護、社會責任和企業管治(ESG)成為企業營運主旋律,亦是不可逆轉的大趨勢。

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香港作為國際金融中心,業界紛紛推出各式ESG相關的項目,包括債券、基金和貸款等,既為投資者找到投資新亮點,亦為大灣區企業實踐ESG提供多元化的綠色融資選擇。(滙豐-商滙大灣區系列)

區內綠色融資樞紐

中國內地是全球第二大綠色債券市場,僅次於美國,去年市場規模達682億美元,按年增長186%,而香港的綠色債務翻了四倍至570億美元。滙豐香港工商金融常務總監兼客戶業務主管艾卓(Thomas Elliott)接受專訪時表示,該行正投放資源以支持綠色產業發展,特別是在粵港澳大灣區。

助大灣區達零排放目標

艾卓指出,各大灣區城市都正著力推進綠色金融的發展,而各城市各具特色且互惠互利。香港作為全球最大的離岸人民幣市場,已成為內地企業重要的融資渠道。香港交易及結算所(HKEx)是內地離岸綠色債券最大的上市場所,2021年達到127億美元,佔亞洲綠色和可持續債券市場的三份之一。香港和大灣區一向扮演聯繫內地與其他地區的角色,具備獨有優勢,以推動和擴大綠色方案。艾卓強調,實現碳淨零排放的關鍵,是加速進行及擴大相關項目的深度和闊度。「我們應把在大灣區研發創新科技成果,推廣至更多市場使用,以助實現目標,而在過程中,融資及跨境銀行服務不可或缺。」滙豐香港工商金融常務總監兼客戶業務主管艾卓(Thomas Elliott)表示,該行正投放資源以支持綠色產業發展,特別是在粵港澳大灣區。


中小企業缺人才經驗

他表示,據滙豐贊助一項《經濟學人》的調研顯示,全球中小企業在踐行ESG時,遇到的問題都大同小異。例如中小企業最缺乏人手,往往創辦人、首席執行官、首席財務官和運營主管都是同一個人,他們必須親自學習新的知識和技能,然後決定如何在現實生活中應用。管理層亦會有疑問,如實行ESG是否會令公司受惠、應如何客觀公正地衡量成效等。「踐行ESG通常會改變公司既定的商業模式,在許多情況下,前線員工要釐清一些較為複雜的概念,如『淨零』的定義,或他們如何才能承擔更多的社會責任等。另一個問題是設定目標,例如如何能顯著減少他們產生的二氧化碳量?」

再工業化助提升效益

談及香港的再工業化進程,艾卓表示,工業4.0正徹底改變公司製造、改進和分銷產品的模式。製造商整合物聯網(IoT)、雲計算、大數據分析等新科技,並善用人工智能和機器學習,應用在生產設施和整個運營過程中。他說:「在再工業化下,開發了許多新技術,重點是提高能源效益,減少製造過程中產生的污染和廢物。例如,我們其中一位客戶是製造電池儲能系統的先驅,專為建築地盤機械供電。該系統取代了危險、嘈雜的柴油發電機,減少碳排放和火災隱患,並促進建築行業的綠色發展。」艾卓表示,在工業4.0下,製造商整合物聯網(IoT)、雲計算、大數據分析等新科技,並善用人工智能和機器學習,應用在生產設施和整個運營過程中。

支援大灣區科技企業

「滙豐亦致力支援新一代優秀的科技公司,協助他們拓展內地及海外市場。我們推出了高達11.3億美元的優先債務融資計劃,聚焦發展迅速的大灣區及內地各省市的科技企業。」艾卓說。滙豐「大灣區+」科技信貸基金特別為六個受惠於消費、數碼化和自動化結構轉變的行業而設,當中包括應對氣候變化科技,目的是支持大灣區內現有或潛在的早期高增長客戶,就他們的融資需要提供全面支援,涵蓋營運資金、資本支出,以至配合併購和集資等度身方案。

大力支持低碳轉型

「滙豐致力根據《巴黎協定》的目標,在2050年或以前把我們客戶的融資排放量調整至淨零。為協助實現這目標,我們會在2030年或以前提供7,500億美元至1萬億美元的資金和投資。」滙豐亦於2020年與其他四家銀行一起成為香港金融管理局(HKMA)「綠色商業銀行聯盟」的基石成員。該聯盟匯集了金融和研究機構、創新科技提供者,共同推動可持續經濟發展所需的基建和商業解決方案的融資活動。通過該聯盟,滙豐與國際金融中心、金管局和其他銀行密切合作,鼓勵客戶採用綠色策略、推廣綠色產品和服務的最佳實踐方針,和釋放新的商機,實現經濟綠色轉型。

推可持續解決方案

創新的綠色和可持續發展金融產品愈來愈多元化,超越了大型企業和機構通常使用的傳統綠色債券和貸款,事實上,市場不乏專為不同行業和企業規模而設的產品。例如,滙豐設有與可持續表現掛鈎貸款(SLL),讓達標的公司專享較低的貸款利率;存款額門檻較低的綠色存款(10,000港元)、綠色貿易貸款、可持續發展供應鏈融資計劃和綠色保證書。滙豐於今年5月推出總額達50億美元的「大灣區可持續發展信貸基金」,協助推動可持續發展業務增長,讓企業抓住新機遇邁向低碳經濟轉型。

大灣區可持續發展基金

「企業對綠色貸款和可持續發展相關貸款的需求不斷增加,特別是在大灣區。有鑑於此,滙豐於今年5月推出總額達50億美元的『大灣區可持續發展信貸基金』,協助推動可持續發展業務增長,讓企業抓住新機遇邁向低碳經濟轉型。」這些資金適用於在大灣區發展的各類企業,不論是計劃減低碳排放的製造商及地產建造商,又或業務有關應對氣候變化、減少污染、綠色運輸、可再生能源、水資源及污水可持續管理等行業均可申請。除融資外,成功獲批的貸款申請者可享多種免費資源如ESG培訓課程和評估工具,助企業落實措施減少碳排放、提升效益和獲取可持續發展認證。

息率與企業表現掛鈎

該計劃在不同行業中廣受好評,內地汽車製造龍頭吉利汽車是其中一個成功案例。滙豐提供離岸可持續發展貸款,支持吉利研發及生產新能源汽車,以及助企業在2045年前實現碳中和。此外,滙豐已訂下目標,全球業務在2030年實現碳中和,而涉及向客戶貸款融資的業務,則在2050年實現淨零,符合《巴黎協定》的目標。

提供超越銀行的貼心服務

滙豐已組成獲可持續金融相關認證的專責前線團隊,為商業銀行客戶提供可持續融資安排。成功申請的企業除獲取融資外,更可享可持續發展相關的產品及服務優惠,以及一系列輔助資源,包括ESG培訓課程和相關評估工具,幫助企業切實減低碳排放、提升效率,同時增加可持續發展方面的資歷和認受性。客戶如透過香港品質保證局「中小企貸款綠色『評定易』」網上平台為申請貸款進行綠色評定,可獲取資助。另外,訂購「Diginex」ESG數據網上平台,亦可享優惠,以更快捷及成本相宜的方式追蹤及報告ESG數據。
滙豐是大灣區最大的國際銀行之一,亦是唯一一家在廣東省內21個地級城市開展業務的國際銀行,發揮聯繫內地及世界的雙向貿易及投資平台的角色,聯通大灣區與國際市場。滙豐提供全方位銀行服務以滿足不同需求,協助公司開拓跨境業務商機,包括專為大灣區企業而設的「付款通」、「信貸通」、「貿易通」、「賬戶通」和「服務通」,助港商加快拓展內地市場的步伐。按此了解服務詳情

(左圖)GoGBA微信小程序:提供粵港澳大灣區官方經貿訊息及實用跨境商務工具。(右圖)GoGBA微信訂閱號:提供有關大灣區商貿的定期簡報、最新消息及營商案例。

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