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可持續發展
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ESG成趨勢融資選擇多
增企業疫後營商競爭力

新冠肺炎疫情為全球供應鏈敲響警鐘,各地企業不得不重整其供應鏈策略,並實踐可持續發展。

2022年9月7日

文章概覽

  • 為了減緩氣溫上升,香港特區政府訂下氣候行動藍圖,透過「淨零發電」、「節能綠建」、「綠色運輸」和「全民減廢」四大策略,嘗試從源頭解決問題。
  • 香港貿發局環球市場經濟師傅至樂說,預計在未來10至15年,香港將投放2,400億港元,從多方面解決氣候問題。
  • 滙豐於今年5月推出了一項總額達50億美元的「大灣區可持續發展信貸基金」,為企業提供支援,助他們轉型至低碳經濟,推動可持續發展。


香港貿發局早前舉行「實現可持續發展:中小企ESG融資解決方案」網上研討會,由該局經濟師及滙豐銀行代表剖析環境保護、社會責任及企業管治(ESG)的融資解決方案,如何協助中小企提升疫後營商競爭力。

(網上觀看)「實現可持續發展:中小企ESG融資解決方案」研討會



ESG融資助增疫後營商競爭力

氣候變化影響全球,香港與其他城市一樣,正面對氣溫上升和更多極端天氣現象的問題。2015年,聯合國公佈17項「2030永續發展目標」,而具有法律約束力的《巴黎協定》則致力推動減碳政策,在本世紀內把全球氣溫升幅控制在攝氏1.5至2度之內。與此同時,國家《十四五規劃》支持香港發展成為綠色金融中心,尤其是協助大灣區的綠色項目進行融資和認證,為業界帶來新商機。

為了減緩氣溫上升,香港特區政府訂下氣候行動藍圖,透過「淨零發電」、「節能綠建」、「綠色運輸」和「全民減廢」四大策略,嘗試從源頭解決問題,冀在2035年前把碳排放減半(與2005年相比)、2050年達至碳中和。


投放逾2,400億港元

香港貿發局環球市場經濟師傅至樂說:「政府希望把可再生能源佔發電燃料的佔比由7%增至15%;其次,提升建築物的能源效益,減少用冷氣和燈;在交通方面,推動汽車電動化,並在2030年前,停止燃油汽車登記發牌;至於減廢方面,則提倡以廢物作發電燃料,減少對環境的污染,又實施膠袋徵費、鼓勵市民減少使用塑膠餐具等。」

政府更成立了「氣候變化及碳中心督導委員會」推動政策及加強教育,又設立了多個諮詢委員會收集公眾意見,並鼓勵以創新科技提升能源效益和減低碳排放量。「預計在未來10至15年,香港將投放2,400億港元,從多方面解決氣候問題。除了稅收外,政府亦會在公營及私營兩方面推動綠色金融的發展。」

中小企缺錢財人才

事實上,近五年有關ESG的債券和基金產品以倍數增長。「然而,取得這些綠色資金的以大企業為主,中小企相對較少。」傅至樂強調,企業需要創新技術及資金支持他們行可持續發展之路。「據香港生產力促進局早前進行的調查顯示,64%中小企認為推行ESG的最大困難是欠缺相關知識和資金,他們最需要的正正是財政支援、業界指引和人才培訓。」

他指出,香港金融管理局先後推出「綠色和可持續金融數據資源信息庫」以及「綠色和可持續金融資助計劃」,分別協助金融業界查找數據用於風險管理、分析和研究,以及協助中小企更有效地申請綠色貸款。「金管局已選定了16家認可評審機構,可助中小企作評級或認證,而該局最高可提供80萬元資助,並大幅降低申請有關資助的門檻,由2億港元貸款額減至1億港元,以鼓勵更多中小企申請。」

《香港氣候行動藍圖2050》,以「零碳排放 • 綠色宜居 • 持續發展」為願景,提出香港應對氣候變化和實現碳中和的策略和目標。




《香港氣候行動藍圖2050》透過「淨零發電」、「節能綠建」、「綠色運輸」和「全民減廢」四大策略,嘗試從源頭解決問題。


ESG有助提升競爭力

滙豐香港工商金融可持續金融主管吳嘉鈺留意到,近年愈來愈多港商樂意實踐ESG,她分析主要有三大原因:「第一,海外買家及企業開始為合作夥伴就環境保護、社會責任及企業管治三方面評分,並會減少甚至終止和得分較低或未達標的夥伴合作;第二,企業了解到引入節能減排設備能夠大幅降低日常營運開支,投資能在短時間內回本;第三,ESG能夠為企業及品牌形象加分,贏得持份者及公眾的支持。」

吳嘉鈺說,ESG有助企業提升競爭力,而坊間有各式各樣的綠色金融產品,包括存款、投資等,吸引資金充裕的企業參與,令整個ESG生態圈蓬勃發展。她分析指,綠色金融有兩大發展趨勢:「去年大部份獲批綠色借貸的企業都是首次申請,反映更多公司願意作出新嘗試;而以往綠色貸款都是用於單一用途如建築或運輸,而現時綠色貸款用途愈來愈多元化。」




與往年相比,2021年特定收益用途(UoP)綠色債券的資金用途更平均覆蓋不同領域。


兩大類ESG貸款滿足不同需求

吳嘉鈺介紹,目前市場上提供的可持續融資方案主要分兩類:「綠色貸款」以及「可持續發展表現掛鈎貸款」。她說,「綠色貸款」的資金須用於指定的綠色項目,例如購買獲環保認證的原材料、在廠房天台安裝有助節能減排的太陽能板、改用電動或混能車以提升運輸車隊效益等。「企業如要申請綠色貸款要留意三點,第一,公司要先內部評估項目是否合適;第二,要做好資金管理,能夠追蹤資金流向;第三,適當的信息披露,最少每年一次向持份者匯報。」

至於「可持續發展表現掛鈎貸款」則較具彈性,適用於一般企業營運支援。銀行在批款前會與貸款企業訂下若干與可持續發展相關的績效指標(KPI),例如碳排放量、用水量;職工安全與員工培訓;管理層的男女比例等。「貸款利率與企業表現掛鈎,達標數目愈多,還款額愈少;相反,若完全未能達標,銀行會調高息口。貸款企業亦要做好信息披露,向持份者負責;此外,亦要取得第三方認證,確保在不同特定範疇達標。」

香港的綠色、社會、可持續和其他標籤(GSS+)債券(總值310億美元)市場佔亞洲地區的三份之一。(資料來源:香港金融管理局)



2021年,香港發行了超過250億美元的綠色和可持續發展表現掛鈎貸款。(資料來源:香港金融管理局)


大灣區可持續發展信貸基金

滙豐於今年5月推出了一項總額達50億美元的「大灣區可持續發展信貸基金」,為企業提供支援,助他們轉型至低碳經濟,推動可持續發展。該信貸基金涵蓋綠色貸款(green loans)和可持續發展表現掛鈎貸款(sustainability linked loans)等不同的ESG融資方案,當中的綠色貸款須用於符合亞太區貸款市場公會《綠色貸款原則》(貸款使用部分)的項目,而綠色項目則須獲第三方認證機構Sustainalytics的認可。

該項信貸基金計劃為期18個月,為駐大灣區的企業而設,並無規模的限制,不論是計劃減低碳排放的製造商及地產建造商,或業務有關應對氣候變化、減少污染、綠色運輸、可再生能源、水資源及污水可持續管理等行業均可申請。

除了融資方案外,滙豐亦會提供額外支援,包括有關ESG的專業諮詢服務、人才培訓等,以助企業保持業務增長。

「大灣區可持續發展信貸基金」提供50億美元融資,推動企業實現可持續增長。(資料來源:滙豐銀行)




 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

 






相關網頁:

  • 香港貿發局經貿研究
  • 「貿發網採購」
  • 香港貿發局最新活動安排
  • 香港貿發局中小企服務中心
  • T-box升級轉型計劃



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