香港企業進入大灣區個案(5)：金融行業發展新契機

粵港澳大灣區作為全球人口最多、佔地面積最大的灣區，有望成為最有競爭力的世界級城市群。香港企業如何利用香港的優勢，結合大灣區的政策、人才、經濟環境和市場空間等，產生協同效應，提升企業整體的競爭力及發展空間，值得思考。

傲卓集團主席潘衍霖，從事金融行業超過20年，自2006年開始進入內地市場接觸內地客戶，並於2016年在香港成立傲卓集團。傲卓集團業務範圍涵蓋金融顧問、信託、文化產業、護膚品科研以及餐飲等不同行業，集團旗下公司遍及廣州、深圳，現時集中發展大灣區市場。傲卓集團主席潘衍霖為我們介紹其在大灣區內金融顧問及信託基金投資項目的運營經驗，以及內地投資環境的發展趨勢，為業界提供寶貴參考。

傲卓集團主席潘衍霖。

為跨境企業提供金融顧問服務

傲卓集團成立之初，定位於內地客群市場。潘衍霖表示，主要基於以下考量：「一方面，香港金融市場已經非常成熟，金融顧問服務市場供給相對飽和；反觀內地市場，經過改革開放後40年的快速發展，市場已經積累了一定資產資本，內地人士對於如何更好地配置資產，尤其是境外或海外資產的顧問服務需求很大。面對內地市場龐大的需求和潛力，傲卓集團從一開始就著力在內地市場推廣業務。」

傲卓集團主要為跨境企業提供企業運作和管理顧問工作，包括商業、稅務、會計、法律、信託等顧問業務。潘衍霖說：「目前在金融顧問業務上，主要是針對有內地公司和香港公司的內地客戶，幫他們處理其香港公司在稅務、會計、法律方面的工作。同時，也協助一些內地公司在港交所以首次公開招股(IPO)上市。」

傲卓集團於2018年在廣州成立了傲卓投資控股有限公司，作為內地市場的基地，以便更好地對接內地客戶和內地投資項目。「因為我們在內地有投資項目，投資人的錢一部分會留在內地進行投資，一部分放在香港運作，進行香港及海外市場投資。」潘衍霖說：「我們大部分客戶都是跨境企業客戶，有內地公司也有香港公司，我們在香港和內地都有公司的話，在客戶資金對接方面會更方便。」

更靈活個性化的信託服務

傲卓集團建立了自己的信託基金 — 傲卓富藝環球文化產業信託基金，協助內地人士進行理財管理。潘衍霖表示，傲卓的信託基金除了為客戶投資外，還會幫助他們管理自己現有的資產。潘衍霖解釋：「香港和海外信託最主要的特點是可以根據信託人的意願去處理他委託的資金，但基於兩地法律體制的差別，香港信託可以執行的，在內地未必能實現。例如在內地，在夫妻共同生活期間產生的債權，需要兩個人共同承擔。而在香港，如果做了個人信託，信託人甚至可以要求將財產分給不同的慈善機構，不給子女。所以個人信託業務對內地企業家有一定吸引力。」

基於內地人士對個人信託服務的市場需求，傲卓集團建立包括律師、會計師等專業人士在內的投資管理團隊，為客戶提供個性化的投資和資產管理服務。潘衍霖說：「目前內地公司有專門的銷售團隊，負責接觸客戶。如果物色到一些優質企業，便會邀請他們跟我們的專業人士團隊接觸，並邀請他們來香港。我們會向他們介紹金融產品和服務，給他們看我們處理過的案例，讓他們進一步瞭解香港的金融產品和服務。」潘衍霖坦言，信託市場上的競爭對手也很多。「在香港，很多律師樓都有承接信託業務的團隊；此外，銀行是最大的競爭對手，本身客戶的資產就在銀行，所以銀行最有機會為客戶處理信託業務。」潘衍霖說：「傲卓的競爭優勢應該是在靈活性方面。例如，銀行通常是根據自身企業的考量，決定投資哪些領域和項目，客戶的自主決定權不大；而我們除了有自己運作的投資項目可供客戶選擇外，還可以根據客戶自己的想法去決定投資哪些領域和項目，靈活性較高。」

文化產業的投資領域

基於對內地消費潛力的瞭解，傲卓集團的傲卓富藝環球文化產業信託基金，目前主要投資於文化產業內的電影項目、澳洲大型綜合度假區發展項目以及直升機航空發展項目。潘衍霖表示：「看好內地消費者在娛樂消費、出國旅遊度假以及國內直升機需求的市場潛能，所以主要部署這三方面的投資領域。」

當中，內地的文化產業是傲卓集團的主力業務。潘衍霖表示：「我們目前主要通過2014年成立的富藝環球有限公司進行運作，主力投資在電影、電影宣傳發行和演唱會方面，包括協助香港藝人對接內地業務，擔當經紀人角色，負責藝人商業演出邀約的對接。最近也在香港及內地招募新演員，吸納更多人才投身演藝事業。」

潘衍霖看好影視娛樂業的發展，尤其是近年內地電影票房不斷擴張，潛在回報豐厚。傲卓集團未來將加大對影視開發製作的力度，投資及製作各類電影及電視劇集。同時，傲卓集團也看好粵港澳大灣區發展規劃綱要中對文化產業的重視。潘衍霖說：「文化產業是大灣區重點關注的產業，大灣區發展規劃綱要出台沒多久，《佛山市扶持影視產業發展的若干政策》很快也跟著出台了，相信會吸引相關業者進駐。未來粵港澳大灣區，尤其在佛山這個城市，將打通文化資源、產業鏈條、媒介資源等全方位的資源融合，建立起大灣區的影視文化產品生態圈。」

此外，傲卓集團希望能打造類似特色小鎮的文化產業園，將當地的傳統文化特色用現代化的方式展現，既保留當地有文化價值的東西，又能以一種新的生態模式將其建立起來，形成可持續發展的文化經濟體。「這有點像香港的西九文化區戲曲中心，用新的模式推廣粵劇這門傳統藝術。整個戲曲中心設計獨特漂亮，有演出還有導賞員解說，會吸引到更多年輕人、內地遊客和外國人去認識這一門寶貴的藝術。」潘衍霖說：「傲卓也希望能在大灣區打造類似的文化產業園項目，即文化場館加商業體的形式。」潘衍霖坦言，這個投資方向與國家倡導的「 特色小鎮 」和「非遺文化宣傳」等舉措都比較貼合。

北京電影學院(廣東)培訓中心國際演藝學堂開幕。

粵港澳大灣區建設加快融合發展

隨著港珠澳大橋和香港高鐵站的開通，粵港澳大灣區已經形成1小時生活圈，將大灣區的9個內地城市和兩個特區緊密聯繫起來。大灣區內規劃建設了很多方便企業落戶和聚集人才的基礎設施，不僅有各種創業產業園，也涵蓋到日常生活、旅遊娛樂等各個方面。潘衍霖說：「對於我這種來大灣區發展的香港人來說，基本上需求的東西已準備就緒，周邊都有配套。例如，衣食住行、娛樂消遣等方面的需求都可以滿足。」此外，粵港澳大灣區成立後，對人才的吸引力顯著提升。潘衍霖提到：「以前除非在上海、北京，否則很難請到一些專業人才，現在我看到已經有一些具專業條件的人才在大灣區聚集。我覺得大灣區作為一個國家重點發展的主力核心城市群，可以釋放很大的潛力，吸引優秀人才留下。」

潘衍霖表示：「根據粵港澳大灣區發展規劃綱要，大灣區內的香港、廣州、深圳、澳門劃分了明確的金融定位，未來將在大灣區新增一些相關金融牌照。除了金融行業外，大灣區的各地政府在吸引投資方面也不遺餘力。」潘衍霖舉了一個自己投資的例子：「我最近想在佛山經營一家關於電影製作的公司，當地政府方面知道後便邀請我們過去洽談合作。」

潘衍霖提及，在粵港澳大灣區發展規劃綱要宣講會上，廣東省省長提到，著眼於一國兩制下粵港澳三地的特殊性和共同利益，深入推進大灣區體制機制創新，推進投資便利化和貿易自由化，加強三地在法律服務、金融、醫療、建築等領域的規則對接，促進人流、物流、資金流、資訊流等便捷有序流動。潘衍霖認為，大灣區未來最大的特色應該是體現在政策更新的速度和規則銜接的通融性上：「如果資質認證能夠互通，三地人才可以融會貫通，在大灣區內將會有更大的發展空間。」

香港金融城市的地位不可取代

潘衍霖認為，香港不僅是海外企業進入內地市場的重要落腳點，同時也是內地市場對外發展的重要窗口。香港有具競爭力的優惠稅制，允許外匯自由流動，金融業發展領先於內地市場，金融條例、法律規範健全，與國際接軌，這些都是香港的優勢。潘衍霖說：「香港的金融發展水準以及完善的法律體系，是香港最大的特色。香港作為全球最自由的經濟體，擁有完善有效的司法體制和金融監管制度，在大灣區內是無法被取代的。」

同時，香港作為世界金融中心，擁有對全球經濟動向的敏銳觸覺，國際最新的創新科技和商業資訊都會在這裡匯集傳遞。潘衍霖提到：「大灣區將各城市聯合到一起，有利於資訊的快速傳遞，這與以前各個城市各自發展是完全不同的，這種資訊的快速匯集傳遞將引領大灣區高速發展。」

關於對香港政府的建議，潘衍霖表示希望香港政府可以給來大灣區發展的香港企業提供一些與當地政府溝通聯繫的渠道和協助。潘衍霖說：「由於內地政府的辦事機制與香港不同，香港企業在內地不知道遇到問題時應去哪裡、要找誰、怎麼解決，所以希望香港政府在內地可以設立一個協助溝通當地政府的窗口或機構，當我們有問題或需求時，能夠協助我們聯繫到對應的內地機構。這樣可以更好地幫助我們在內地發展。」